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一键锁定养老需求 景顺长城首推目标日期养老FOF

来源:上海证券报      日期:2019-11-18

上证报中国证券网讯(记者 王彭)景顺长城基金近期正在发行的养老目标2045FOF是一款面向在20402049年间退休投资者的养老FOF产品。据了解,该产品是景顺长城养老目标日期系列产品中的首推日期,目标日期为20451231日,以中证目标日期2045指数的下滑曲线作为业绩比较基准,随着投资者剩余工作期限长短、收入水平、风险偏好等的变化进行动态调整。

据介绍,该产品将根据中证目标日期2045指数的资产配置进行战略资产配置(SAA),每半年进行一次调整;同步精选宏观经济、技术指标、市场情绪三大指标中的相关因子,动态调整各类资产配置权重,按月提供战术资产配置(TAA)建议。在结合战略、战术两方面资产配置考量之后进行优化,得到每月大类资产配置比例。在确定资产配置后,景顺长城将从定量与定性两大维度精选优质基金。定量方面,通过考察基金1年收益率、2年年化收益率、2年年化波动率、2年年化下行波动率和2MMD等量化指标建立备选基金库;定性方面,则通过对主动型基金业绩分析、业绩归因、一致性及稳定性分析,对被动产品考虑跟踪误差、规模、流动性、折溢价分析,对基金公司和基金经理进行全面尽调,最终挑选出风格稳定清晰、长期业绩优秀、风险收益比较高的基金进行布局,力争获取超额收益。

“景顺长城养老目标日期2045FOF权益资产的战略配置比例下滑曲线分为累积期、过渡期和退休期三个阶段。在资本累积期,权益资产的配置比例70%,相对较高,可以在一定程度上跑赢通胀并快速积累养老金资本。过渡期间权益资产将逐步下滑。在退休日期到达之后,权益类资产的战略配置比例将持续下滑约7年至20%,并保持恒定的投资比例,一方面维持生活收入,一方面应对长寿风险。”该产品拟任基金经理薛显志表示。

 


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