今天,有几家机构,包括基金公司、基金销售机构,还有基金圈有影响的媒体,共同发布了《权益类基金个人投资者调查白皮书》。其中,有几个有意思的结果分享给大家。
a.“权益类基金存量规模十二年间增长缓慢。权益类基金在2007年达到阶段性高点的3.10亿后,到2019年又回归到3.06万亿。”看到了吧,12年了权益类基金规模基本达到高点之后,就没有增长。2007年、2015年的牛市,让大量资金蜂拥入基金市场,“乘兴而来,败兴而归”。所以,大家也不要太兴奋盼望着牛市,牛市里大部分人也赚不到钱。
b.“近一年来,超过半数的受访者通过权益类投资实现盈利,收益率集中于0-20%的区间内。但是,有近39%的受访者称最近一年陷入亏损。”我们看,近一年沪深300指数涨33.21%,即使是在2019年的上行的行情中,其实还有近四层的投资者亏损。真是应了那句老话“基金赚钱,基民不赚钱”。综合2018年、2019年,这两个年份算是比较“极端”年份。2018年单边下跌,沪深300跌25.31%;2019年上涨行情下,沪深300涨33.59%。未来的行情,可以说,最惨也惨不过2018年,最好也基本就是2019年类似的涨幅。最近简单的方法,就是持有宽基指数,涨得时候能跟上平均;第二就是,公募基金也是鼓励长期持有,耐心等待下个上涨周期。
c.“54%的权益类基金投资者希望自己买入基金后,后续有人帮助跟进产品动态。”“本次线上调研的三类人群中,有大约70%的人愿意接受付费投顾服务。”上面这个统计结果倒是有点意思,现在基金的销售模式都是销售导向的,换句话说“只要把基金卖出去,就完事”。随着一些试点投顾的推出,销售模式也在向着“买方投顾”靠拢。基金投资者本身也有意愿,接受付费的服务,比如产品的后续服务跟踪等等。付费投顾为投资者赚钱,投资者为服务买单,也是合理的。关键就看提供怎样的服务,我们也拭目以待投顾试点的做法。......1、2019年冠军基金经理刘格菘,再次带着新基金袭来。上次广发科创基金,限额10亿,最后的配售比例仅为3.30%。这次是广发科技先锋,限额80亿,17日募集一天。按照这个行情,预计又会成为爆款。对于冠军基金,经常提到的是“冠军基金魔咒”。其实,两个维度来看,基金经理能够坚守自己的风格,市场风格能够延续?2、交银基金旗下的科创基金,提前结束募集。明星基金经理杨浩管理,市场号召力也是很强的。据说全渠道一日募集了165亿。预计明后两天出配售比例。科创基金现在标配就是限额10亿,科创基金不止交银这家,其他家也是市场争相追捧的对象。比例配售,这个购买体验真的是太差,要想买到理想的金额,就要多加钱买了。3、最近,有消息说摩根大通,一家国外的金融机构,寻求100%上投摩根基金。摩根大通旗下的摩根资管回复“不予评论”。目前摩根资管待美国及中国相关监管部门审批后,就会持有上投摩根51%的股权。先得控制权,再谋求全资。路还很长,但是也显示了中国金融的开放。