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常见问题

什么是基金账户?和交易账户有什么区别?

基金账户,是基金注册登记机构(基金管理人或中国登记结算公司)为投资人开立的记录其持有开放式基金份额和基金份额变更情况的账户。

交易账户,指销售机构(景顺长城直销网上交易、银行、证券公司或第三方销售机构)为投资人开立的记录其通过该销售机构办理基金交易的账户。

除法律法规另有规定,一个投资者只能开设和使用一个基金账户。一个基金账户下面可以对应多个交易账户,即投资人可以在多个销售机构办理基金业务。

为什么我的账户里显示有多个基金账号?

目前注册在中国登记结算公司的基金账号是98/99开头的;注册登记在景顺长城基金公司的基金账号为26开头的。

注:我司旗下的资源垄断、鼎益基金对应98开头的基金账号;全球半导体芯片股票基金对应99开头的基金账号;其他基金对应26开头的基金账号。

我想修改账户资料,要怎么操作?

您可以通过以下方式办理通讯地址、手机号码、电子邮件等联系方式的变更:

(1) 在我司官网登录账户后,在“账户管理—账户资料”栏目提交变更申请;

(2) 在我司APP登录账户后,在“我的—头像—账户资料” 栏目提交变更申请;

(3) 拨打我司客服热线4008888606(免长途话费)转人工服务,工作人员核实身份后办理变更;

(4) 携带身份证件和银行卡通过开户的销售机构办理变更。

我在基金公司网站上的登录密码是什么?

通过我司直销网上交易平台(官网、官方APP)开立直销账户的投资人,在我司网站、微信或APP登录时,登录密码为开户时自行设置的6-8位纯数字或数字+字母的密码。

通过银行、证券公司和第三方销售机构等代销机构开立我司基金账户的投资人,首次在我司网站、微信或APP登录时,请先验证身份后设置登录密码,或者致电我公司客服热线4008888606办理。

登录账户时提示账户锁定要怎么办?

在我司网站上登录页面输入密码错误累计6次后,基金账户会被锁定。直销网上交易账户被锁后系统会在30分钟后自动解锁或重置密码后解锁;代销账户被锁后需投资人本人拨打我公司客服热线(4008888606)转人工服务办理。

我的基金账号怎么查?

您可以在开户有效申请日(T日)后的第二个交易日(T+2个交易日)通过以下几种方式查询在我公司所开立的基金账号:

(1)通过我司官网“交易查询”登录账户后,在“账户管理—账户资料—其他信息”栏目查询;

(2) 拨打我公司客户服务热线4008888606转人工服务,由客户服务人员协助查询;

我的交易信息怎么查?

开放式基金(除QDII和FOF基金外)的交易申请T+1个交易日经注册登记机构确认后,可于T+2个交易日通过以下几种方式查询确认结果:

(1) 我司直销网上交易平台(官网、官方微信、官方APP)登录账户后查询;

(2) 拨打我公司客户服务热线4008888606转人工服务查询;

注:QDII基金T+2个交易日经注册登记机构确认,T+3个交易日可查询确认结果;FOF基金T+3交易日经注册登记机构确认,T+4交易日可查询确认结果。

基金净值什么时候更新?

目前我司管理的开放式基金(除QDII、FOF和封闭期的基金外)会在交易日当天结束,系统清算完毕并经托管银行复核后在我司网站首页、官方APP、官方微信、客服热线4008888606的IVR自动语音系统中更新。QDII基金的T日净值在T+1交易日结束后公布;FOF基金的T日净值在T+2交易日结束后公布;处于封闭期的基金每周五结束后公布。

您可以通过以下几种方式查询基金净值:

(1) 登陆景顺长城官网查询

(2) 下载景顺长城官方APP查询;

(3) 关注我公司微信公众号“景顺长城基金”查询;

(4) 通过我公司客服热线4008888606的IVR自动语音服务查询;

公司提供对账单服务内容吗?

基金份额持有人可以向本公司定制对账单,基金管理人按照投资者成功定制的服务形式提供基金对账单服务。

(1)月度电子邮件对账单:每月初本公司以电子邮件方式给截至上月最后一个交易日仍持有本公司基金份额或者账户余额为0但当期有交易发生的定制投资者发送月度电子邮件对账单。

(2)月度短信对账单:每月初本公司以短信方式给截至上月最后一个交易日仍持有本公司基金份额的定制投资者发送月度短信对账单。

(3)月度微信对账单:每月初本公司以微信方式给截至上月最后一个交易日仍持有本公司基金份额或者账户余额为0但当期有交易发生、且已在“景顺长城基金”微信公众号上成功绑定账户的投资者发送月度微信对账单。

(4)季度及年度纸质对账单:每年一、二、三季度结束后,本公司向定制纸质对账单且在当季度内有交易的投资者寄送季度对账单;每年度结束后,本公司向定制纸质对账单且在第四季度内有基金交易或者年度最后一个交易日仍持有本公司基金份额的投资者寄送年度纸质对账单。

具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线咨询。因提供的个人信息(包括但不限于姓名、电子邮件地址、邮寄地址、邮编等)不详、错误、变更或邮局投递差错、通讯故障、延误等原因有可能造成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无法正常收取对账单的,请及时到原基金销售网点或本公司网站办理联系方式变更手续。详询400-8888-606,或通过本公司网站(www.igwfmc.com)“在线客服”咨询。

认购、申购、赎回是什么意思?

认购,指在开放式基金发行期内的进行基金购买,购买收取的手续费用就是认购费。

申购,指基金募集完毕、封闭期结束后,申请购买开放式基金的行为,以区分发行期间的认购,购买收取的手续费用就是申购费。

赎回,指封闭期结束后,将已持有的基金份额按公布的净值卖出的行为,赎回时收取的费用就是赎回费。

开户同时可以认购/申购基金吗?

可以。但需要注意的是,如果开户申请确认失败,认购/申购基金的申请也将确认失败,认购/申购资金将退回投资人的银行账户。

认购/申购景顺长城基金公司的基金有金额限制吗?

认购和申购的金额起点根据不同销售机构有所不同,我公司直销网上交易平台(官网、官方APP)认购、申购金额1元起(部分基金除外,详见基金公告)。

我申购、赎回的时候知道成交价格吗?

因为基金净值需要收市后才能计算出来,因此您在申购、赎回时是无法知道会以什么价格成交的。基金交易采取"未知价"原则,按金额申购,份额赎回。申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。

怎么计算认购、申购的费用和确认份额?

认购 认购净金额=认购金额/(1+认购费率)
认购费用=认购净金额*认购费率
认购份额=(认购净金额+募集期利息)/基金发售面值
申购 申购净金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购净金额*申购费率
申购份额=申购净金额/申购当日基金份额净值

认购期间可以多次认购吗?手续费能不能合并收取?

一个客户可以多次认购,认购费用是根据每一笔申请金额对应的费率来收取的,不能合并计算。

在银行、证券公司或第三方销售机构购买的景顺长城基金,能通过景顺长城的网站赎回吗?

基金赎回遵循“哪来哪去”原则,因此只能通过原购买基金的销售机构办理赎回。

赎回款最快什么时候到账?

您好,除QDII基金和养老目标基金外,我司旗下普通开放式基金对于T日提交的有效赎回申请,T+1工作日予以确认。不同渠道、不同类型基金赎回款预计到账时间如下:

基金类型 直销网上交易平台(含官网、官方APP) 代销机构(一般划款后1-2个工作日到账) 备注
货币型 一般T+1日到账(快速赎回实时到账) T+1日划款
股票型 一般T+3日到账 T+3日划款 参与港股通标的股票投资的基金赎回款划款时间一般为T+4日。
混合型
债券型
指数型
QDII 一般T+7日到账 T+7日划款
FOF 一般T+8日到账 T+8日划款

温馨提示:以上到账时间为一般最快到账时间,具体基金的赎回款划款时间详询:400-8888-606(免长途)。其中T为申请所属交易日,T+n中n为交易日,周末和节假日不算在内。

Tips:直销网上交易客户赎回非货币基金可先赎回至现金宝(景益货币),再进行现金宝快速取现(查看支持银行卡),最快可T+1个交易日到账,现金宝快速取现单日单笔上限为1万元。

点击了解,赎回价格 赎回费用

赎回要收哪些费用?

在赎回基金份额时,需要根据不同时点购买的基金,采用先进先出法计算份额持有时间,收取相应赎回费用,即先认购/申购的基金份额会先赎回到账。

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

赎回到账金额=赎回总金额 -赎回费用

赎回的价格怎么计算?

每个交易日下午3点前办理的赎回,按照当日单位净值成交,该净值将在当晚公布(QDII基金的T日净值在T+1交易日公布;FOF基金的T日净值在T+2交易日公布)。

交易日下午3点后或非交易日提交的赎回申请,按照下一交易日单位净值成交。

我在广州工行购买的基金,可以在北京工行赎回吗?

您如果开通了网上银行业务,可以通过网银进行操作,不受地域限制。

如果您是在银行柜台办理的申购,据我们了解,需要先做基金转托管,将基金从您申购的网点转到您想办理交易的网点,然后才可以通过此网点进行交易。转托管的步骤为:1、在您想办理交易的网点开户;2、在您申购基金的网点办理基金转出手续后,再到您想办理交易的网点办理转入手续。

温馨提示:各家银行等代销机构对跨区域交易的规定不相同,建议您交易前可以向相关代销机构咨询。

什么是巨额赎回?

基金单个开放日,基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%时,就认为发生了巨额赎回。

净赎回申请等于赎回申请总数加上基金转换转出申请份额总数后,减去申购申请总数及基金转换转入申请份额总数后的余额。

发生了巨额赎回,我的赎回款能到账吗?

当出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。

全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程序执行。这种情况下您的赎回款会按照正常流程划出,不会受到影响。

部分顺延赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为支付投资人的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时,在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下,基金管理人可以对其余赎回申请延期办理。对于您个人来说,按照您申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例,确定您当日可以办理的赎回份额。您未能赎回部分,取决于您提交赎回申请时选择的对当日未获办理部分的处理方式,如果您选择了取消,那么剩余份额的赎回申请就会撤销,等待您下一次再提交赎回申请;如果您选择了顺延,那么将延至下一个开放日办理,赎回价格为下一个开放日的价格。

我应该怎么选择分红方式?

基金的分红方式包括现金红利和红利再投资两种。

现金红利就是以现金的方式给您分红,一般市场环境相对比较差的情况下,您可以选择这种方式“落袋为安”;

红利再投资就是以份额的方式给您分红,红利份额的部分是免收申购费,但是根据分红到账的基金份额持有时间要收取相应的赎回费用,并且随着市场会给您带来额外的收益或者亏损,一般市场环境相对比较好,或者您也看好这个基金后期运作的话,可以选择这种方式“利滚利”,长期投资的客户建议考虑这种分红方式。

什么是权益登记日、除息日、红利发放日?

权益登记日,指注册登记机构确认您持有的基金份额是否享受本次分红的日期。

除息日,一般来说,场外交易基金的除息日和权益登记日是同一天。上市开放式基金(LOF基金)的场内除息日为基金权益登记日的后一天。

红利发放日,指派发红利的日期,也就是红利款从托管账户划出的日期。一般来说,红利发放日是权益登记日的下一个工作日。

怎么修改分红方式?是不是随时可以修改?

您可以通过购买基金的销售机构网点或网站提交修改分红方式申请。

如果您希望修改后的分红方式适用于本次分红,需要在权益登记日的前一个交易日15:00前提交分红方式变更的有效申请,否则此次分红仍按原来的分红方式分配。

分红当天申购/赎回的基金有分红吗?

通常我们说的分红当天即指权益登记日,在这一天申购或转换转入该基金的,不享有本次分红,当天申请赎回或转换转出该基金的,享有本次分红。

基金分红款要交税吗?

根据财政部、国家税务总局的财税[2002]128号《财政部、国家税务总局关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》及财税[2008]1号《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规定,基金向投资人分配的基金收益,暂免征收所得税。

现金红利什么时候到账?

现金红利在红利发放日划出。

直销网上交易客户最快当晚到账;银行或证券公司等代销客户最快下一个工作日到账。

选择红利再投资,转投资的份额是以哪天的净值计算?

红利再投资部分的份额是以除息日当天公告的基金份额净值计算,即扣除了分红部分以后的净值。

红利再投资增加的份额在赎回时会不会收取赎回费?

这取决于您红利再投资增加的份额的持有时间,该部分基金份额持有时间从每次分红的份额确认日开始计算,赎回时对应不同的持有时间计算赎回费用。

红利再投资增加的份额什么时候可以转换或赎回?

红利再投资增加的基金份额从权益登记日(T日)开始计算,T+1日确认,T+2日起可以提交基金转换、赎回等申请。

基金分红是不是越多越好?

基金可以分红当然是好事,毕竟分红至少代表基金实现了收益,但是不能简单认为分红越多越好。

首先,分红要考虑对投资的影响。如果市场处于持续上升阶段,基金的投资组合良好,基金净值正处于稳步增长阶段,过多频繁的分红会干扰投资的节奏,因为分红需要将投资的股票变现为现金,过早地将股票变现将会丧失应有的投资机会,不利于投资者利益的最大化。

其次,分红要考虑基金产品的特性。货币基金、债券基金、绝对收益概念基金能较好地适应投资人的分红需要。而以成长为目标的股票型基金则以基金净值增长为目标,有时达到分红条件而不分红是为了基金净值的更多增长。投资人在选择分红模式时也要兼顾到不同基金产品的特性。

基金分红是好事,但并不是衡量基金业绩的唯一标准,分红只不过是基金净值增长的兑现而已。对于开放式基金,投资人如果想实现收益,通过赎回一部分基金份额同样可以达到现金分红的效果;因此,分红是以基金净值持续稳定增长为前提,衡量基金业绩的最大标准应该是基金净值的长期稳定增长能力。

什么是基金转换?

基金转换指投资人将持有的本公司的一种开放式基金通过办理基金转换业务,将其转换成本公司旗下另一种开放式基金。需要注意以下几点:

(1) 不同结算平台的基金之间不能相互转换,即登记在中国证券登记结算公司的基金不能与登记在景顺长城基金公司的基金作转换,如景顺长城鼎益混合(LOF)仅可与景顺长城资源垄断混合(LOF)进行转换,不可与本公司旗下其他基金进行转换。

(2) 已开通转换业务的FOF基金,仅可与本公司旗下FOF基金进行转换,不可与本公司旗下其他基金进行转换。

(3) 各销售机构开通转换的基金情况可查阅:“http://www.igwfmc.com/main/khfw/service-xsjg.html” ,具体的业务流程、办理时间和办理方式以代销机构的规定为准。

基金转换的费用怎么计算?

基金转换时发生的费用来自两个部分,一部分是转出基金的赎回费,按转出基金的赎回费率收取,另一部分是转入基金和转出基金的申购费补差,也就是按照转出净金额计算的两只基金申购费用的差额。

转换费用=转出基金的赎回费+申购补差费

转入基金的份额怎么计算?

基金转换以申请日转出、转入基金的基金份额净值为基础分别计算转换费、转出金额和转入份额。

转出金额=转出基金份额 * 转出基金当日基金份额净值

转出净额=转出金额 - 转出基金赎回费用

转入净额=转出净额 - 申购补差费

转入份额=转入净额/转入基金当日基金份额净值

转换后的基金份额什么时候可以查到?

您在交易日下午3:00前提交基金转换申请成功后,可于T+2查询转换的确认结果,确认成功后即可对转入基金进行相关的操作。

注:FOF基金转换可于T+4查询确认结果。

我只转换一部分基金,转出基金的份额怎么扣?

基金转换时对转出基金的份额是按照“先进先出”原则扣减,即先认购/申购的基金份额会先转换。

转换转入基金的持有时间会跟着原来的基金延续计算吗?

不会,转换转入基金的持有时间从基金份额确认日开始重新计算。

什么是转托管?

基金转托管,指投资人将其在某一销售机构开立/登记的基金账户中的基金份额全部或部分转出,并转入到在另一家销售机构开立/登记的基金账户中。

转托管怎么操作?

基金转托管的步骤如下:

您需先到转入机构(直销网上交易平台、银行或证券公司等)开立基金账户,然后至转出机构办理转托管。

如果转出和转入机构都支持一步转托管,则无需再到转入机构办理转入,2个工作日后可查询转托结果;

如果转出机构和转入机构支持的是两步转托管,则需您在办理转出的2个工作日后到转入机构再办理托管转入,在办理托管转入手续之前,份额将托管在景顺长城基金公司的注册登记系统,作为在途基金份额处理;

如转出和转入机构支持的转托管方式不匹配(例如A机构只支持一步转托管,而B机构只支持两步转托管),则不能进行转托管操作。

温馨提示:

(1) 具体某个机构是一步转托管还是两步转托管,您可以去对应的机构进行查询。

(2) 我公司直销网上交易平台目前只支持办理一步转托管的转入业务,暂不支持两步转托管及一步转托管的转出业务。您如果需要从其他销售机构转托管至我公司直销网上交易平台,需先开立我公司直销网上交易账户,再通过转出机构办理一步转托管业务把基金份额转托管至我公司直销网上交易平台。我公司直销的销售机构代码为“226”。


我只转托管一部分基金,转出的份额怎么扣?

基金转托管时对转出基金的份额是按照“先进先出”原则扣减,即先认购/申购的基金份额会先转托管转出。

转托管转入基金的持有时间会跟着原来的基金延续计算吗?

会的,转托管转入基金的持有时间延续原销售机构基金的持有时间计算。

什么是跨系统转托管?

跨系统转托管指一二级市场间的基金份额转托管。例如您在场外系统(基金公司直销、银行或券商)购买了封闭式或LOF基金,基金上市后,则可将这些份额跨系统转托管到二级市场交易所场内进行交易。

跨系统转托管怎么操作?

跨系统转托管办理分为两种情况:

场外转场内

(1) 在办理跨系统转托管之前,投资人须同基金份额拟转入的证券营业部取得联系,获知基金份额拟转入证券营业部在深交所的席位号(一般是6位数字)。

(2) 在核实上述事项后,在代销机构购买基金的投资人可在正常交易日到转出方销售机构(如:银行)按要求办理跨系统转托管业务。

(3) T+2 个工作日后去证券公司,通过证券公司办理基金份额认领至客户场内基金账户。

场内转场外

(1) 在办理跨系统转托管之前,投资人应确保拟转出基金份额的深圳证券账户已在拟转入销售机构注册相配的LOF基金账号(一般后10位数字相同),并同基金份额拟转入的销售机构取得联系,获知该销售机构代码。

(2) 在核实上述事项后,在正常交易日到转出方证券营业部按要求办理跨系统转托管业务。

(3) T+2 个工作日后去转入的销售机构,查询确认转入基金份额。

温馨提示:跨系统转托管转出的份额只能为整数份。

什么是撤单?

基金撤单是在基金正常交易时间内,投资人可以在申请当日交易时间截止之前,撤销当日交易类业务的申请。

哪些业务可以撤单?

申购、赎回、转换业务在申请当天的交易时间内可以撤单,认购、定投协议扣款日当天不能撤单。

注:通过直销交易平台存入现金宝实时可用,无法撤单,存入后可操作普通赎回或T+1日15点后快速赎回。

申购申请提交撤单后,申购款什么时候可以回到我的银行卡?

通过直销交易平台申购(除现金宝)的撤单款项一般于T+1工作日退回,具体到账时间以银行入账时间为准。代销机构在客户申购后资金的处理方式有两种:冻结和划扣,如果是冻结,撤单后资金一般可以马上到账;如果是划扣,撤单后资金一般T+2个工作日到账。

赎回或转换申请提交撤单后,份额什么时候可以再使用?

赎回、转换申请提交撤单后,申请交易的份额当即退还至基金账户,当即可用。

在银行、证券公司或第三方销售机构办理的景顺长城基金相关业务,能通过景顺长城的网站撤单吗?

不可以。需通过原办理业务的销售机构办理。

什么是定投?

定投就是定期投资的意思,“定期定额”就是每期以固定的金额投资于同一只基金。比如,每月1日投资200元。

目前通过直销交易平台定投可以设置普通定投、现金宝定投和止盈定投。

具体操作时,使用银行卡直接扣款进行定投的为普通定投;使用现金宝支付的为现金宝定投,现金宝定投费率更优惠;在设定普通定投基础上增加止盈策略的为止盈定投,签订止盈定投可以选择银行卡直接扣款或现金宝扣款。

为什么要定投?

想要踩准市场涨跌的时机、准确把握市场的买点与卖点是相当困难的。相对于一次性买入,定投可以分散一次性投资的风险,而且起点比较低,不用过多地考虑购买时点,定投是比较好的投资方式。如果股市呈单边上涨的话,一次性投资会更好一些。其实这两种购买基金的方式并不互相矛盾。如果您的闲置资金量比较充裕,我们也建议您可以在估值较低的位置适时分批买入,同时再利用每月的结余做定投。

更多定投信息,请移步>>定投专区

定投申购获得的基金份额可办理转托管业务吗?

目前我司旗下基金除鼎益LOF基金的后端定投模式(基金代码162606)不能办理转托管业务外,其他基金都可办理。

需要注意的是,转托管业务办理的只是持有的基金份额,在原销售机构办理的定投协议和定投扣款业务并不会转移。如果需要延续定投协议,需要先在原销售机构办理定投协议的取消,再到转托管转入的机构重新办理定投协议。

鼎益LOF基金的后端定投业务(基金代码162606)可以在哪些机构办理?

目前鼎益LOF基金的后端模式定投(基金代码162606)只能通过招商银行和中国银行办理,但前端模式(基金代码162605)可以通过开通了鼎益LOF基金定投业务的销售机构办理。

什么是基金?

基金就是投资人把钱交给基金管理公司,由基金托管人(即具有资格的银行)托管,由基金管理人管理和运作资金,从事金融投资,共担投资风险、分享收益的一种集合投资理财方式。

基金投资有风险吗?

与银行储蓄不同,任何一种投资方式都存在风险,只是程度有所不同。基金作为一种受益凭证,基金管理人代投资人管理资产的同时,并不承担投资损失风险,也不保证本金安全。基金募集后,最终将投资各类证券。因此市场宏观环境、行业发展前景、上市公司的估值水平、公司的竞争力、市场参与者的行为等因素,都将导致基金投资不可避免地面临一定风险从而产生盈亏的可能。

基金投资中包括哪些当事人?

基金投资里主要包括基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构

基金管理人

是负责基金发起于经营管理的专业性机构。在我国,基金管理人由按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资公司、基金管理公司担任。

基金托管人

是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构,是基金持有人利益的代表,通常由有实力的商业银行和信托投资公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议,在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。

基金注册登记机构

是负责投资者账户的管理和服务、负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容的专门机构,通常是基金管理人或其委托的其他机构(如中国证券登记结算公司)。

基金直销机构

是基金管理公司自有交易平台,可进行基金认购、申购和赎回等业务,一般包括基金管理公司官网、官方微信和官方APP。

基金代销机构

是接受基金管理公司委托,代理开放式基金认购、申购和赎回等业务的机构,可以是商业银行或证券公司或第三方销售机构。

基金有哪些种类?

根据投资对象的不同,证券投资基金可分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、指数基金等。

股票基金是指以股票为主要投资对象的基金;

混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具,没有明确的投资方向的基金;

债券基金是指以债券为投资对象的投资基金;

货币市场基金是指以国债、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金;

指数基金是指以某种证券市场的价格指数为投资对象的投资基金。

什么是开放式基金、封闭式基金,有什么区别?

开放式基金,指总资产规模可变,可视投资人的需求,随时向投资人出售基金份额,并可应投资人要求赎回发行在外的基金份额。投资人可以按基金份额净值通过销售机构(银行、证券公司或基金公司直销等)办理申购和赎回的基金。

封闭式基金,指发行后,总资产规模不变、基金上市后投资者通过证券市场(一般是证券交易所)进行转让、买卖的基金。

开放式基金和封闭式基金的区别在于:

基金规模和续存期不同:封闭式基金规模固定,有规定的续存期限,在此期限内已发行的基金份额不能被赎回,只能在证券交易所进行买卖交易。而开放式基金所发行的基金份额是可赎回的,投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金份额,基金总规模因此每日均有变化。

交易方式不同:开放式基金在销售机构(基金公司直销、银行或证券公司)办理申购和赎回。封闭式基金类似股票,在证券交易所内交易。

定价方式不同:虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值,但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算,而封闭式基金的交易定价和股票类似,受到市场供求因素影响,因此在单位资产净值基础上会出现二级市场的折价和溢价情形。

什么是LOF基金?

LOF基金,指上市型开放式基金。

和普通开放式基金根本区别在于,上市型开放式基金除了在一级市场进行销售,也在证券交易所场内上市交易。上市型开放式基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回LOF基金份额,也可以在交易所买卖该基金。

什么是ETF、ETF联接基金?

ETF基金(Exchange Traded Funds交易所交易基金),是开放式基金的一个特殊类型。

投资人可以在二级市场买卖ETF份额;也可以向基金管理公司直接申购或赎回ETF份额,不过申购必须以一篮子股票(或有少量现金)换取基金份额,赎回则是以基金份额换回一篮子股票(或有少量现金)。ETF申购赎回的基本单位一般为50万或100万。

由于ETF基金在一级市场的申购起点较高(一般为50万或100万一揽子股票),为方便普通投资人进行投资,ETF联接基金应运而生。

ETF联接基金为普通开放式基金,其大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF。

比如,景顺长城中证科技传媒通信150ETF(基金代码512220)的投资紧密跟踪中证科技传媒通信150指数,而景顺长城中证科技传媒通信150ETF联接(基金代码001361),其大部分的基金资产则是投资于景顺长城中证科技传媒通信150ETF(基金代码512220),投资人可在一般销售渠道(如景顺长城直销、代销银行或证券公司)办理申购和赎回。(点击开户立即申购)

什么是QDII基金?

QDII基金是经国家有关部门批准可以从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的一种基金类型。比如,景顺长城大中华基金,就是投资于除内地以外的大中华地区证券市场以及海外证券市场交易的大中华企业。

LOF和ETF有什么区别?

上市开放式基金(LOF)与交易所交易基金(ETF)是比较容易混淆的概念。因为它们都具备开放式基金可申购、赎回和份额可在场内交易的特点。但实际上两者存在本质区别。

首先,创新定位不同。LOF是通过利用交易所网络为传统开放式基金品种提供另一发行、交易渠道,而ETF是以追踪某一指数为目的,份额可在交易所交易的基金品种。

其次,申购、赎回标的不同。LOF份额的申购、赎回均采取现金形式,ETF份额的申购赎回往往是一揽子股票。

再次,基金投资策略不同。LOF基金的投资没有特殊限制;而ETF是以追踪某一指数为目的的投资,投资往往限制于目标指数的成份股。

份额净值、单位净值、累计净值有什么区别?

份额净值和单位净值是一个意思,指基金当日的单价,表示每一份基金的价格;

累计净值,指单位净值加上基金成立后的累计单位分红金额,是反映该基金自成立以来的所有收益的数据。

认购、申购、赎回、转换基金时,是以基金的份额净值来计算的。

什么是份额、参考市值?

份额就是基金数量的单位,买了多少基金是用份额来衡量的;

参考市值就是基金当日的价值,等于份额乘以单位净值。

基金资产净值是什么?

基金资产净值是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。基金的费用包括管理费、托管费、销售服务费等。

怎么评价货币基金的收益高低?

评估货币基金收益情况有两个指标:万份收益和7日年化收益率。

万份收益:是指前一个工作日的每10000份基金份额的收益,反映过去1天的收益。

7日年化收益率:是指最近7个自然日公布的每万份收益累加之和折算的年收益,反映过去一周平均收益水平。

建议您以每天公布的日每万份净值收益为准,这个数据直观反映您的货币基金收益。

货币基金的收益多久结转一次?

货币基金的收益可按日或按月结转。如景顺长城景益货币A/B(000380/000381)、景顺长城货币A/B(260102/260202)和景顺长城景丰货币E(016473)的收益是按日结转的,景顺长城景丰货币A/B(000701/000707)的收益是每月15日结转(如遇节假日顺延)。

赎回货币基金没结转的收益怎么处理?

当您全部赎回货币基金份额时,未结转收益和本金一起赎回,一起到账;当您部分赎回货币基金份额时,未结转收益会留在账户中,并于收益结转日转为基金的可用份额。

直销与代销有什么区别?

直销,就是通过基金公司网上交易平台(官网、官方APP)直接购买基金,可以在基金公司网上交易,也可以手机交易,或者直接来公司购买;一般直销网上交易平台费率折扣较低,且赎回到账时间较快。

代销,就是通过银行、证券公司、第三方销售机构来购买基金,这些渠道代理销售我司产品。

封闭期和建仓期是一样的吗?

不一样。

封闭期是针对交易行为而言。新基金募集结束、成立之后会进入封闭期,封闭期是从基金合同成立日开始计算,通常封闭期不超过3个月,在封闭期内不能做任何交易。

注:定期开放基金、固定持有期基金产品的封闭期须以基金合同约定为准。

建仓期是针对基金行为而言。新基金募集结束、成立之后即进入建仓期,基金经理会根据基金合同约定的投资范围、投资策略逐步建仓,自基金合同生效之日起六个月内需使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

我应该什么时候交管理费、托管费和销售服务费?

管理费、托管费和销售服务费是在基金资产中每日计提,按月支付的。

计算方法:每日计提的管理费(或托管费或销售服务费)=前一日基金资产净值×管理费率(或托管费率或销售服务费率)÷当年天数。

管理费、托管费和销售服务费均直接从基金资产中扣除,不需投资人直接支付。

我的交易是按什么价格成交的?

对于开放式基金的申购、赎回、转换业务

每个交易日下午3点前提交的申请,为当日交易,以当日单位净值成交;

每个交易日下午3点以后或非交易日提交的业务,为下一交易日的业务,按照下一交易日的单位净值成交。

直销网上开户支持哪些银行卡?

我司网上交易平台(官网/app)支持的银行卡有:工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行、兴业银行、光大银行、民生银行、平安银行、广发银行、邮储银行、上海银行、浦发银行、中信银行、华夏银行、北京银行。

为什么我开户的时候总是提示我“身份认证失败”?

如果提示您“身份认证失败”,请您和银行核对一下,银行卡开卡时的证件类型、证件号码、姓名是否和官网填写的信息一致,三项信息要完全相同才能通过身份验证。

开户或增加银行卡的时候收不到验证码是怎么回事?

您收不到验证码可能是手机系统自动放到了垃圾短信中,需要您在手机系统的拦截短信里面把短信找出来。有以下几种情况:

1)系统自带工具拦截(如小米系统),最好能记录系统版本(可以在手机的“设置”-“关于手机”中找到对应的版本信息);

2)第三方短信拦截工具(如360手机安全卫士、手机管家、触宝等等),记录下相应的软件信息。

若非以上情况,麻烦您拨打我们的客服热线4008888606,我们将核对信息之后为您查询是否有验证码的发送。

怎么增加支付银行卡?

景顺长城直销网上交易系统支持投资人通过多支付渠道的多张支付银行卡进行支付。直销客户登录我司直销网上交易系统(官网、官方APP)以后,官网:点击 “账户管理”—“银行卡管理”—“添加银行卡”,APP:点击“我的”—“银行卡管理”—“添加银行卡”,选择相应的银行卡或者支付渠道,按照页面提示完成操作即可。

银行网页没有弹出,该怎么办?

可能您的浏览器设置了弹出窗口拦截程序,可关闭弹出窗口拦截程序。具体步骤如下:

(1)打开IE浏览器,在“工具”栏的“INTERNET选项”中点击“隐私”,再找到“打开弹出窗口阻止程序”,把前面的小勾取消,然后点击“应用”和“确定”。如下图:

(2)刷新原来的绑卡页面后,点击“下一步”跳转至银行网页验证银行卡信息,如果还是弹不出银行网页,建议您更换浏览器或者更换一台电脑再进行绑卡操作。

如果您仍然无法解决此问题,可以拨打我司客服热线4008888606,由客服人员为您解答。

开通直销网上交易为什么要验证手机?

根据《基金管理公司反洗钱工作指引》等相关监管的要求,开通直销网上交易功能的客户必须提供手机号码及短信验证码,用于向您提供服务、提升我们的服务质量、保障您的账户和资金安全。

您登录账户后,可在“账户管理”--“账户资料”—“联系方式”栏目修改您的手机号码。

我们还为您提供了全面、强大的手机平台,可以进行基金交易、账户查询、净值查询等业务。点击了解

景顺长城有微信公众号吗?

有的,您可以在微信中搜索“景顺长城基金”,即可找到我们。

通过景顺长城基金官方微信,您可以获得以下服务:

查询服务:资产查询、收益查询、交易查询;

资讯服务:人工咨询、最新活动介绍。

在微信上怎么绑定账户?可以解除绑定吗?

关注景顺长城基金官方微信后,点击“查询”-“绑定账户”,即可跳转进入绑定页面;在输入相关验证信息后即可完成绑定。

如果您需要取消绑定,点击“查询”-“绑定账户”,页面会显示“关联账户”信息,您可以选择页面的“解除绑定”操作。

使用微信服务,我的信息安全吗?是否会被第三方获取?

景顺长城基金微信在信息传送中使用加密技术,同时,所有交易操作均在景顺长城基金管理有限公司研发的系统内完成,保障您的信息安全,不会被第三方获取。

什么是现金宝?

“现金宝”关联景顺景益货币基金,基金代码为:000380/000381。现金宝充值成功后实时可用于购买基金,用现金宝购买基金即用景益货币基金份额赎回转购至目标基金,费率0.1折起。

什么是充值和取现?

现金宝充值实质上就是购买景益货币基金,现金宝取现实质上就是赎回景益货币基金。

现金宝定期自动充值和定期自动买基金是什么业务?如何操作?

定期自动充值是设置定期充值计划,进行周期性扣款,也就是签订景益货币基金的定投计划。

定期自动买基金是将现金宝账户内的景益货币基金按约定每期固定日期固定份额赎回转购成约定的目标基金。

在签订现金宝定期定额投资协议或现金宝止盈定期定额投资协议时,需要指定支付渠道,以后每期定期定额扣款时只会针对此支付渠道下持有的现金宝份额进行赎回转购。

温馨提示:现金宝定投基金只会在约定扣款日当天(如遇非交易日则顺延至下一交易日)扣除份额进行赎回转购,如果实际扣款日当天您的现金宝份额不足,当期将不会补扣。

现金宝止盈定投是什么业务?

止盈定投是在普通定投基础上增加止盈策略,设定该定投计划的目标收益率,当T日收益率达到目标收益率时,在T+1日自动发起赎回,赎回至原资金渠道,如果该止盈定投计划是通过现金宝扣款的,则赎回款入账至相应支付渠道的现金宝, 并继续滚动执行下一轮定投计划。

什么是快速取现业务?

快速取现也叫快速赎回,赎回后资金实时到账。我公司目前已开通快速取现业务的有景顺货币基金、景益货币基金和景丰货币基金。

在业务开放时间,您可通过我公司网上交易平台(官网、官方APP)将持有的景顺货币基金、景丰货币基金或景益货币基金进行快速取现,款项将实时回到您购买基金绑定的银行卡(支付宝渠道暂不支持快速取现)。遇到银行系统问题或其他特殊情况除外,快速取现业务非法定义务,提现有条件,依约可暂停。

什么基金可以快速取现?快速取现有金额限制吗?

目前我公司直销支持快速取现的货币基金包括景顺长城货币A/B、景益货币A/B、景丰货币A/B,景丰货币E暂未开通快速取现业务。快速取现每日单笔申请下限为1元,每日单笔申请上限为1万元。

为什么我办理了快速取现,钱没有到账?

很抱歉,给您带来了不便,敬请谅解!

快速取现在极少数情况下,发生失败的原因可能是:

(1)由于网络或通讯故障等因素,会导致快速赎回无法及时到账。

(2)由于用户银行账号已销户、状态不正常或账户含生僻字,会导致快速赎回无法正常到账。

(3)由于银行或支付机构的系统异常,会导致快速赎回无法正常到账。

(4)由于当日快速赎回总额度已满,会导致快速赎回无法正常到账。

(5)如非以上情况,您也可以直接拨打我们的客服热线400-8888-606反馈您的情况,让我们的工作人员进行解答。(在线时间:交易日9:00--17:00)

货币基金是否保本?

货币基金为证券投资基金中的低风险品种,长期的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

温馨提示:购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

货币型基金A类和B类、E类有什么区别?

我司的货币基金A、B类的申购起点是一样的,区别是在确认时,根据投资者单个基金账户内保留的基金份额余额进行升降级判定。对当日持有A级基金份额超过500万份(包含500万份)的,登记机构将自动升级其基金账户内持有的A级基金份额为B级基金份额;对当日持有B级基金份额低于500万份(不含500万份)的,登记机构将自动降级其基金账户内持有的B级基金份额为A级基金份额。此外,货币型基金A类和B类的投资范围、管理费率、托管费率都一样,但是销售服务费率不同。

景丰货币基金根据收益结转方式的不同进行基金份额类别划分。景丰货币基金A、B两类基金份额的收益结转方式均为按月支付,E类基金份额的收益结转方式为按日支付。E类基金份额不进行基金份额降级。

怎么查我的定投记录?

(1) 官网登录账户,选择“交易记录”或者“我的定投”—“定投扣款记录”,查询定投交易记录;

(2) 官方微信绑定账户,选择“查询”-“我的交易”,查询定投交易记录;

(3) 官方APP登录账户,选择“资产”—“交易记录”查询定投交易记录。

如何查询和修改我的定投计划?可以修改吗?

通过我公司直销网上交易平台(官网、官方APP)签订的定投计划 ,可以通过官网、官方APP查询/修改。

通过官网的操作方式是:在“交易查询”登录账户后,选择“我的定投”,查询/修改定投计划;

通过APP的操作方式是:登录账户后,选择“资产”—“我的定投”,查询/修改定投计划。

注:已终止的定投计划须通过官网网上交易查询,止盈定投计划须通过App操作修改。

定投协议的几种状态是什么意思?

正常:您的定投协议已经被成功受理,每个定投周期会在您设置的定投日主动发起定投扣款申请。

暂停:您的定投协议处于暂停扣款状态,如需继续定投,请点击“恢复”按钮。

终止:您的定投协议已经被您终止或者达到定投终止条件被系统终止。

当日申购交易查询里的几种状态是什么意思?

有效:您的申购申请已经提交成功,并已从您关联的支付渠道成功扣款。

无效:您的申购申请已提交,但是我公司未收到相应的款项到账。可能是您关联的银行卡账户余额不足。

已发送扣款指令:您的申购申请已提交,且我公司已向银行发送扣款申请,但暂未收到银行扣款应答信息。如果您的款项未扣除,表明该笔交易为无效申请,如果您的款项已扣除,一般在我司与银行对账的时候会收到扣款应答信息,您可于T+1日查询您的扣款状态。

直销网上交易平台的申购申请可以撤单吗?

直销网上交易平台(官网/App)登录账户后,在“交易记录”中,交易状态是“在途”的申请可以在当天交易时间内点击“撤单”,交易状态是“确认中”、“确认成功”、“确认失败”的申请不能撤单。

通过景顺长城直销网上交易平台交易费率有优惠吗?

通过我公司直销网上交易平台(官网、官方APP)交易,不同的支付渠道和银行卡有不同程度的优惠,具体可查询直销网上交易优惠费率。

支付银行卡换了怎么办?

如果您关联的是天天盈、支付宝方式,更换银行卡请通过天天盈和支付宝网站办理。


目前我司只受理更换为同一银行的银行卡变更业务,例如原银行卡是工行卡,只能更换为工行卡。需要提供以下资料:

(1)基金账户开户人的二代身份证正反两面复印件;

(2)新银行卡正反面复印件(账户本人在空白处签名);

(3)银行换卡凭证原件,格式不限,需包含客户姓名、开户证件类型、开户证件号码、旧银行卡号、新银行卡号,并由银行加盖业务公章;

(4)填写《账户业务申请表(个人)》中相应的变更内容并签名,填写内容不能涂改。

温馨提示:上述资料准备好后,请您先传真或扫描发邮件给我司,客服专员确认材料准确无误后会电话通知您办理方法,避免因材料原因造成反复发送或邮寄。

我的名字里有生僻字,在开户的时候写错了,该怎么办?

如果您仅通过代销机构开立了我司基金账户,您需通过销售机构办理。

如果您在我司直销开立基金账户时登记的姓名发生变更,需要邮寄相关资料,由我司修改。分以下两种情况:

(1) 本人姓名没有变更过,只是在开立网上直销账户时填写错误,这种情况需要邮寄五份资料给我司:

A、基金账户开户人二代身份证正反面复印件;

B、银行卡正反面复印件(账户本人在空白处签名);

C、情况说明,需签名并按指纹(内容包含姓名、基金账号、身份证号码,姓名变更的原因);

D、填写附件《账户业务申请表》中相应的变更内容并签名,填写内容不能涂改;

E、手持身份证正反面照片。

(2) 本人姓名变更,有曾用名的情况,需邮寄四份资料给我司:

A、已变更姓名的新二代身份证正反面复印件;

B、银行卡正反面复印件(账户本人在空白处签名);

C、公安机关开具的姓名变更证明文件原件,并加盖公章(包含身份证号码、旧姓名、新姓名为同一人的相关信息);

D、填写《账户业务申请表(个人)》中相应的变更内容并签名,填写内容不能涂改。

温馨提示:上述资料准备好后,请您先传真或扫描发邮件给我司,确认材料准确无误后再安排邮寄(目前传真和邮件无法直接办理此业务),避免因材料原因造成反复邮寄。


我的身份证号码变了,该怎么办?

身份证号码变更分两种情况:

(1) 身份证号码是自然升位,您可以通过我司官网或App做升级操作。官网路径:在“账户管理—账户资料—证件号码”点击“升级至18位身份证”;App路径:在“我的—‘头像’—账户资料—证件号码”点击“升级至18位身份证”。

(2) 身份证号码是非自然升位,需要邮寄以下资料,由我司修改:

A、已变更证件号码的新二代身份证正反面复印件;

B、银行卡正面复印件(账户本人在空白处签名);

C、公安机关开具的身份证变更证明文件,需是加盖公章的原件(包含客户的姓名、旧身份证号码、新的身份证号码为同一人的相关信息);

D、填写《账户业务申请表(个人)》中相应的变更内容并签名,填写内容不能涂改。

温馨提示:上述资料准备好后,请您先传真或扫描发邮件给我司,确认材料准确无误后再安排邮寄(目前传真和邮件无法直接办理此业务),避免因材料原因造成反复邮寄。

我原来用的工行卡销户了,新增加了农行卡买基金,工行卡可以删除吗?

如果您的工行卡里还有份额,只能通过换卡业务更换成一张新的工行卡。如果工行卡里没有资产、没有在途交易的话,可以删除。

若通过官网操作,请您在官网登录账户后,在“账户管理”—“银行卡管理”,选择您需要删除的银行卡,点击“删卡”;若通过APP操作,请您在APP登陆账户后,在“我的”—“银行卡管理”,选择您需要删除的银行卡,点击右上角“…”—“删卡”。

如果您最近有充值、取现、或有定投计划、自动充值计划等,需要终止以后,过两个工作日再操作删卡。

我不想要基金账户了,怎么销?

如果您开立了直销账户,并且您的基金账户中没有基金份额,也没有在途交易申请和在途资金(如分红款、赎回款等),您可通过官网登录账户后的“账户管理—账户资料—其他信息—注销”,或者通过App登录账户后的“我的—头像—账户资料—销户”,按页面提示操作。

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